Du lundi au vendredi de 9h à 18h
TBP Conseil est un cabinet de gestion de patrimoine indépendant construit en architecture ouverte. Aucun acteur (banque, compagnie d’assurance ou autres) n’est au capital de la société. Ainsi nous n’avons que des partenaires, aucun "concurrent", nous n’avons aucune obligation envers qui que ce soit, mise à part nos...
TBP Conseil est un cabinet de gestion de patrimoine indépendant construit en architecture ouverte. Aucun acteur (banque, compagnie d’assurance ou autres) n’est au capital de la société. Ainsi nous n’avons que des partenaires, aucun "concurrent", nous n’avons aucune obligation envers qui que ce soit, mise à part nos clients.
D’un point de vue réglementaire TBP Conseil a plusieurs activités :
- Courtier en assurance (COA) nous permettant de sélectionner les meilleurs contrats du marché, tant pour les assurances de la personne (RCP, mutuelle, prévoyance...), du professionnel (contrats collectifs) que pour les placements de type assurance-vie ou contrat de capitalisation ;
- "Courtier en crédit" à travers le statut d'IOBSP (intermédiaire en opération de banque, service de paiement), nous permettant d'obtenir des financements ou rachats de crédits aux meilleurs taux. Nous faisons également de la restructuration de crédit le cas échéant. En tant que COA, nous proposons systématiquement l'assurance de prêt en parallèle du crédit proposé.
- Immobilier Neuf (avec la carte de transaction immobilière sur immeubles, fonds de commerce) permettant de proposer des programmes neufs en défiscalisation (type Pinel, LMNP, MH...) chez nos nombreux partenaires nationaux.
- Conseiller en investissement financier (CIF) nous permet de proposer des placements plus diversifiés (SCPI) ou défiscalisants (FCPI, Sofica, FIP...), de réaliser du conseil en investissement notamment pour les entreprises (placement de trésorerie ou retraite par exemple). De plus, ce statut nous permet d'intervenir en tant que conseil pur pour nos clients afin de les accompagner dans tous les types de démarches fiscales, financières, administratives et autres.
- La capacité juridique appropriée (CJA) nous permettant de réaliser des actes juridiques sans empiéter sur l'activité réglementée des avocats, notaires ou experts-comptables avec qui nous collaborons étroitement. Cela nous permet également de travailler sur le mode de détention de l'immobilier, son optimisation fiscale (SCI, SARL de famille, LMNP/LMP, traitement revenus fonciers ou BIC...)
